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KB금융 주가, 늘어난 이익은 배당 증가로 연결 가능 2Q21 Preview: 지배주주순이익 +14%YoY인 1.1조원 예상 2Q21 지배주주순이익 +14.2%yoy(-11.7%qoq)인 1조 1,210억원 예상. 이자 이익 큰 폭 증가 지속에 기인. 비용측면에서도 COVID-19 관련 추가 충당 금 소멸에 따른 경상적 대손충당금전입과 판관비(+11.1%yoy, +2.3%qoq)도 M&A에 따른 비용증가를 제외하면 낮은 수준에서 하향안정화를 예상. 다만 카드, 캐피탈, 은행 수수료이익 등은 양호할 전망이나, 증권 자회사 이익축소 (일평균거래대금 감소 및 금리상승에 따른 유가증권평가이익 축소) 가능성 및 기고효과로 비이자이익(-12.8%yoy, -18.2%qoq)은 감소를 예상. 우려와 달리 쿠팡화재 관련 손보 이익감소(재보험 차이 존재하나 공동인수지분 60.. 2021. 6. 23.
은행주 업종 탑픽 주가 전망, 하나금융지주 vs KB금융 하나금융지주는 2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무 수행을 합니다. KB금융은 2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로, 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위하고 있습니다. 2020년 2분기말 기준 국내 원화예수금 21.3%, 원화대출금 20.1%로 업계 1위 점유율을 가진 국민은행이 대표적 종속기업입니다. 하나금융지주 일봉 하나금융지주 주봉 목표주가 47,000원으로 상향, 업종 탑픽으로 제시 과거 우려 요인 (보통주자본비율, 자산건전성, 이익 창출력) 해소 혹은 뚜렷한 개선 자본비율↑효과 있는 바젤III 최종안 도입 1Q21로 계획 (3Q20말 CET1 비.. 2021. 1. 3.
KB금융 주가 전망, 상장은행 중 돋보이는 증익 가시성 2021년에도 증익 기조 유효 - 4분기 순이익은 6,147억원으로 컨센서스 5,436억원을 재차 상회 예상 - 분기 NIM과 원화대출 성장률은 전분기대비 각각 -2bps, +2.0%로 양호할 듯. 따라서 순이자이 익은 전분기대비 소폭 증가 예상 - 분기 중 희망퇴직비용 약 1,900억원, 선제적 대손충당금 약 1,200억원 예상. 올해 이익 체력이 증가해 선제적인 비용 집행 여력이 커졌기 때문 - 올해 기준금리 인하, 코로나관련 선제적 충당금 적립 등 부담 요인을 비은행 계열사 호조와 자산 성장/마진 선방으로 만회하면서 전년대비 5.5% 증익 예상 - 내년에도 증익 기조는 이어질 전망. 마진은 약보합이지만 자산 증가 효과로 순이자이익은 전년 대비 4.9% 증가 추정. 올해 선제적 충당금 적립으로 대손비.. 2020. 12. 26.
KB금융, 카카오뱅크 지분, 비은행 기여도 상승, 생명보험 자회사 가치 KB금융그룹은 은행업, 여신전문업, 금융투자업, 보험업 부문 등에서 13개 주요 계열사가 선도적인 영업활동을 펼치고 있습니다. 분기 경상 순익 1조원 시대 예상. 배당안정성 높아질 전망 1분기 어닝 쇼크 수준의 부진한 실적에도 불구하고 2~3분기 대폭적인 실적 서프라이즈로 3분기까지 누적 순익 2.9조원 시현. 2021년에는 푸르덴셜생명 자회사 편입 효과와 음(-)의 VoBA 상각에 따른 이익 기여 요인이 3,000억원을 상회할 것 이라는 점에서 2020년에 발생한 일회성이익 소멸 효과를 감안 해도 증익 가능성 매우 높은 편. 2021년 추정 순익 3.44조원 은 보수적인 수치. 물론 비이자이익 선방 여부에 달려있지만 2021년에는 분기 경상 순익 1조원 시대가 본격적으로 펼쳐질 전망. 2020년과 20.. 2020. 11. 26.

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