카카오뱅크 관련주 '한국금융지주' vs 고 배당주 'DB손해보험'
한국금융지주, 목표주가 140,000원, 업종 최선호주 의견 유지 동사에 대한 목표주가 140,000원과 업종 최선호주 의견 유지. 15% 수준의 경상 ROE 창출역량 감안시 PBR 0.93배의 현 주가는 저평가 영역으로 판단. 실적 호조와 카카오뱅 크 모멘텀을 바탕으로 긍정적 주가흐름 재개 전망 한국금융지주 일봉 한국금융지주 주봉 전부문 수익개선으로 호실적 시현 2021년 1분기 순이익은 4,018억원으로 시장 예상을 상회하며 호실적을 기록. 브로커리 지, IB, 자산관리 등 수수료수익 전부문이 호조를 보였고 운용이익 규모 또한 크게 확대 되면서 이익개선을 견인. 한국투자증권 순이익(별도)이 3,552억원으로 사상최대 실적을 달성하며 분기 ROE 25%의 고수익성을 시현했으며, 저축은행, 캐피탈, 파트..
2021. 5. 23.
은행주 업종 탑픽 주가 전망, 하나금융지주 vs KB금융
하나금융지주는 2005년 설립된 하나금융그룹 지주회사로서 자회사 지배 및 경영관리, 자금공여 등의 업무 수행을 합니다. KB금융은 2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로, 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위하고 있습니다. 2020년 2분기말 기준 국내 원화예수금 21.3%, 원화대출금 20.1%로 업계 1위 점유율을 가진 국민은행이 대표적 종속기업입니다. 하나금융지주 일봉 하나금융지주 주봉 목표주가 47,000원으로 상향, 업종 탑픽으로 제시 과거 우려 요인 (보통주자본비율, 자산건전성, 이익 창출력) 해소 혹은 뚜렷한 개선 자본비율↑효과 있는 바젤III 최종안 도입 1Q21로 계획 (3Q20말 CET1 비..
2021. 1. 3.
JB금융지주, 21년 ROE가 가장 높은 은행지주사
JB금융지주 일봉 JB금융지주 주봉 목표주가 7,600원으로 상향 조정, 투자의견 매수 유지 20~22F 이익 예상치 상향 조정, 밸류에이션 기준 년도 21년으로 변경 목표주가 6,700원→7,600원(목표 P/B 0.35배)로 상향 CET1비율 등 자본적정성, 건전성 양호하게 관리, 실적 꾸준히 기대에 부응 커버리지 은행(금융지주) 중 가장 높은 ROE 예상 vs. 21F P/B 0.27배에 거래 중 지배지분순이익 3,978억원(+10.8% YoY), ROE 9.7% 예상 NIM: 4Q20에 안정화, 1Q21~2Q21에 조달금리 하락 효과로 소폭 반등 예상 대출 성장: 5.8% YoY CI 비율 46.8%(vs. 19년 51.3%, 20년 49.2% 추정)로 효율화 20년 선제적 충당금 비용 전입으로 ..
2020. 12. 29.
